Episodes

  • ETF Café | Kwintesencja inwestowania — 9 zasad, które robią różnicę

    ETF Café | Kwintesencja inwestowania — 9 zasad, które robią różnicę
    Jun 25 2026
    Czy całe inwestowanie da się sprowadzić do kilku prostych zasad? Larry Swedroe twierdzi, że tak — a dowodów szukał w setkach badań naukowych. W tym nagraniu na żywo z ETF Cafe rozkładamy na czynniki pierwsze 9 reguł, które oddzielają spokojnego, skutecznego inwestora od hazardzisty goniącego rynek.

    To destylacja książki Larry’ego Swedroe „Wygraj, nie grając. Pasywne inwestowanie dla cierpliwych” (oryg. Enrich Your Future) w polskim przekładzie atlasETF — opowiedziana prostym językiem, na konkretnych przykładach i liczbach.

    9 reguł, które omawiamy
    1. Nie próbuj pokonać rynku zgadywaniem. Cena to wiedza milionów ludzi w jednej liczbie.
    2. Trzymaj się reguł, nie inwestuj „na czuja”. Zimna reguła bije gorącą intuicję.
    3. Dywersyfikacja — jedyny darmowy obiad. Mniej ryzyka bez oddawania zysku.
    4. Twój największy wróg to Ty sam. Portfeli nie niszczy rynek — niszczymy je my.
    5. Trzymaj kurs. Bessa to nie awaria rynku, lecz cena wejścia.
    6. Najpierw ryzyko, potem zysk. Pytaj nie „ile zarobię”, lecz „ile mogę stracić”.
    7. „Dość” to cel — nie „jak najwięcej”. Kto wygrał grę, powinien zejść od stołu.
    8. Niskie koszty — jedyny pewny zysk. Premia jest obietnicą, koszt jest faktem.
    9. Wiedza kosztuje mniej niż jej brak. Jeśli nie rozumiesz, po co coś robisz — nie rób tego.
    Po drodze padają konkrety, które zostają w głowie: dlaczego mniej niż 4% spółek stworzyło cały wzrost amerykańskiej giełdy, dlaczego nawet Peter Lynch nie powtórzyłby swojego wyniku, czy złoto naprawdę chroni przed inflacją — i co tak naprawdę znaczy mieć „dość”.

    Strefa Premium - koniec przedsprzedaży 26 czerwca o 21:00

    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 33 mins
  • ETF Café | Nasze portfele pod lupą, czyli jak inwestują twórcy atlasETF

    ETF Café | Nasze portfele pod lupą, czyli jak inwestują twórcy atlasETF
    Jun 12 2026
    W tym odcinku ETF Cafe dzielimy się jako twórcy portalu atlasETF własnymi doświadczeniami iwestycyjnymi — błędami, lekcjami, momentami zwrotnymi. Bez wykładów. Po prostu szczerze.

    Czego się dowiecie
    • Jak zaczynaliśmy — pierwsze kwoty, pierwsze błędy, pierwsze rozczarowania
    • Najdroższe lekcje — w złotówkach, w czasie, w nerwach
    • Punkt zwrotny — co konkretnie zmieniło nasze myślenie
    • Jak inwestujemy dziś — czyli nasze portfele od kuchni
    • Czy tylko ETF-y? — co jeszcze mamy, co odradzamy, dlaczego
    • Cele, oczekiwania, mity, czerwone flagi


    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 18 mins
  • Strefa Premium atlasETF: czyli o co w tym chodzi?

    Strefa Premium atlasETF: czyli o co w tym chodzi?
    Jun 7 2026
    Po 3 latach darmowego atlasETF uruchamiamy pierwszy płatny produkt.

    545 tysięcy ludzi w ostatnim roku. Zero złotówki wydanej na reklamę. Dziś przedstawiamy pierwszy płatny produkt — Strefę Premium atlasETF.

    W tym materiale pokazujemy:
    → Czego polskiemu inwestorowi indywidualnemu nadal brakuje
    → Cztery moduły Strefy Premium: Kompas, Symulatory, Portal Premium, Forum Inwestora
    → DEMO na żywo — Kompas od środka (15 min)
    → Cennik przedsprzedażowy, Lifetime i bonus dla klientów #ST/ID
    → Q&A z czatu na żywo

    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 24 mins
  • ETF Café | Jak działa ETF od środka?

    ETF Café | Jak działa ETF od środka?
    May 29 2026
    Klikasz „kupuj” przy ETF-ie — i co właściwie dzieje się dalej? Skąd biorą się nowe jednostki ETF-u, dlaczego cena na giełdzie nie odrywa się od wartości portfela funduszu i co dzieje się rano, gdy Wall Street jeszcze śpi, a ty już składasz zlecenie na S&P 500? W tej rozmowie wchodzimy z Mateuszem Muchą z Beta ETF — firmy, która jako pierwsza wprowadziła polskie ETF-y na warszawską giełdę — pod maskę ETF-ów. Wyjaśnimy między innymi, jak działa animator rynku, jak rozliczane są dywidendy, jak technicznie działa hedging walutowy w wariantach PLN-Hedged i wiele więcej. A na sam koniec — masa pytań od Was.

    Agenda rozmowy:
    • Skąd biorą się jednostki ETF — kim jest autoryzowany uczestnik i czym różni się od animatora rynku
    • Dlaczego cena ETF-u nie odrywa się od wartości portfela — i co dzieje się rano, kiedy Wall Street jeszcze śpi
    • Jak składać zlecenia?
    • Replikacja fizyczna vs syntetyczna
    • Czy cena ETF może zejść do zera


    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 34 mins
  • ETF Café | 7 portfeli ETF

    ETF Café | 7 portfeli ETF
    May 14 2026
    W tym odcinku ETF Cafe pokazujemy siedem zupełnie różnych portfeli ETF — od bardzo defensywnego „Super Ostrożnego" z 70% w polskich obligacjach, przez klasyczne 60/40 i adaptacje All Weather Dalio, aż po kontrowersyjny portfel polikryzysowy z kopalniami uranu, miedzi i metalami rzadkimi. Każdy z nich da się złożyć z instrumentów realnie dostępnych dla polskiego inwestora — Beta ETF-y na obligacje skarbowe i akcje GPW oraz UCITS ETF-y notowane na giełdach europejskich.

    Przy okazji pokazujemy też moduł Przykładowych Portfeli atlasETF — bibliotekę z niemal 100 gotowymi portfelami, w której znajdziecie pełne składy, wyniki historyczne i tickery do natychmiastowego zbudowania portfela u swojego brokera.
    • [00:00:00] Wstęp
    • [00:03:15] Co się dzieje w atlasETF
    • [00:15:30] Moduł z portfelami
    • [00:18:30] Portfel 1: Super Ostrożny
    • [00:24:30] Portfel 2: Globalny 60/40 PL
    • [00:29:00] Portfel 3: All Weather PL
    • [00:32:40] Portfel 4: Golden Butterfly PL
    • [00:36:40] Portfel 5: Alternative 60/40
    • [00:44:55] Portfel 6: Dragon
    • [00:47:30] Portfel 7: Polikryzysowy
    • [00:51:30] Q&A


    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 6 mins
  • Pierwszy polski ETF na globalne akcje z zabezpieczeniem PLN

    Pierwszy polski ETF na globalne akcje z zabezpieczeniem PLN
    May 7 2026
    W kwietniu na GPW zadebiutował fundusz, na który polski inwestor czekał lata — PZU ETF MSCI World. To pierwszy krajowy ETF dający ekspozycję na ponad 1 300 spółek z 23 rynków rozwiniętych z pełnym zabezpieczeniem walutowym do złotego. Amerykańscy giganci tech, europejscy producenci, japońscy eksporterzy — wszystko w jednym instrumencie, bez zmartwień o wahania kursu USD/PLN.​

    Zaprosiliśmy do rozmowy Przemysława Sepielaka, kierownika Zespołu Funduszy Indeksowych w TFI PZU, który nie unika trudnych pytań. Po tej rozmowie będziecie wiedzieć, czy ten ETF pasuje do Waszego portfela — i równie ważne, kiedy lepiej sięgnąć po wersję bez hedgingu.

    Agenda:
    [00:00:00] Kontekst rynku ETF w Polsce i pozycjonowanie PZU
    [00:06:30] Konstrukcja indeksu MSCI World
    [00:11:20] Struktura funduszu i replikacja
    [00:21:15] Koszty i jakość replikacji
    [00:26:30] Hedging walutowy — mechanizm, koszty, wielki spór
    [00:37:30] Dywidendy i akumulacja
    [00:39:20] Plany na przyszłość i dla kogo NIE jest ten ETF

    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    44 mins
  • ETF Café | Mieszkanie na wynajem czy ETF – co lepsze?

    ETF Café | Mieszkanie na wynajem czy ETF – co lepsze?
    Apr 30 2026
    To jest debata o tym, czy lepiej budować majątek na mieszkaniach na wynajem, czy na globalnych ETF-ach, z dwoma osobami reprezentującymi każdą ze stron i moderatorem pośrodku. Rozmawiamy o historycznych stopach zwrotu z nieruchomości w Polsce i globalnych ETF-ów akcyjnych, ale też o tym, jak wygląda wynik po uwzględnieniu wszystkich kosztów, podatków i czasu. Wchodzimy w temat „podkręcania” stopy zwrotu – od flipów i najmu krótkoterminowego, po factor investing, lewarowane ETF-y i reinwestowanie dywidend.

    Porównujemy próg wejścia: kredyt hipoteczny z 10–20% wkładem własnym kontra możliwość kupienia ETF-ów już za kilkadziesiąt złotych. Sporo mówimy o dźwigni finansowej – kiedy kredyt hipoteczny przyspiesza budowę majątku, a kiedy zamienia się w pułapkę, oraz jak na tym tle wyglądają lewarowane ETF-y. W odcinku pojawia się też wątek zaangażowania i wiedzy: ile realnie czasu zajmuje zarządzanie mieszkaniami, a na ile ETF-y pozwalają na strategię „kup i zapomnij”.

    Na koniec poruszamy kwestie płynności, dywersyfikacji oraz podatków, żeby odpowiedzieć na pytanie, czy „jedno mieszkanie w Warszawie” może konkurować z portfelem ETF-ów na cały świat. Całość kończymy wspólnym podsumowaniem w stylu „to zależy” – od twojej sytuacji, psychiki i tego, jak chcesz żyć.

    Agenda:
    • [00:03:30] ETF czy mieszkanie (w jednym zdaniu) [00:06:55]
    • Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w mieszkania [00:10:30]
    • Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w akcje
    • [00:15:15] Podkręcenie stopy zwrotu z inwestycji w nieruchomości
    • [00:18:50] Podkręcenie stopy zwrotu z ETF
    • [00:22:40] Próg wejścia do inwestycji
    • [00:29:00] Lewar / kredyt w inwestowaniu
    • [00:40:30] Ile potrzeba czasu i przygotowania do inwestowania
    • [00:52:00] Problem dywersyfikacji
    • [01:01:00] Aspekty podatkowe
    • [01:06:30] ETF vs mieszkanie: podsumowanie
    • [01:10:50] Q&A


    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 27 mins
  • ETF Café | Podstawy inwestowania — przewodnik, którego nie dostaliście w szkole

    ETF Café | Podstawy inwestowania — przewodnik, którego nie dostaliście w szkole
    Apr 16 2026
    W najnowszym odcinku ETF Café zabieramy Was w podróż przez fundamenty, których nikt w Polsce porządnie nie uczy — ani szkoła, ani rodzice, ani bank. Pokażemy, dlaczego trzymanie pieniędzy na koncie to decyzja, która każdego roku po cichu zabiera Wam siłę nabywczą. Wyjaśnimy, czym naprawdę są akcje i obligacje — bez żargonu, za to z konkretnymi liczbami. Porównamy dwa scenariusze życiowe: osobę, która odkłada 10% pensji i inwestuje, oraz tę, która musi odkładać aż 50%, by osiągnąć ten sam efekt na emeryturze. Opowiemy historię pewnego kraju z Azji, która na zawsze zmieni sposób, w jaki myślicie o ryzyku rynkowym. Przyjrzymy się też uważnie aktywnie zarządzanym funduszom i zastanowimy się, czy ich koszty rzeczywiście przekładają się na lepsze wyniki dla inwestora. Na koniec podpowiemy, jak zacząć inwestować już dziś, prostymi narzędziami dostępnymi w Polsce, bez specjalistycznej wiedzy i bez dużego kapitału. Nie musicie być bogaci ani mądrzejsi od rynku — wystarczy zrozumieć kilka rzeczy, które omawiamy w tym odcinku.

    Agenda
    • [00:00:00] Wprowadzenie
    • [00:07:10] Podstawy inwestowania - agenda
    • [00:11:50] Inflacja w praktyce
    • [00:14:00] Inwestowanie vs oszczędzanie
    • [00:21:30] Co się stanie jak zrezygnujesz z inwestowania
    • [00:28:40] Narzędzia inwestora
    • [00:43:30] Nie obstawiaj końca świata
    • [01:02:55] Paradoks umiejętności
    • [01:16:30] Plan działania
    • [01:20:45] Q&A
    Przykładowe Portfele: https://atlasetf.pl/portfolios

    powered by atlasETF
    Show More Show Less
    1 hr and 27 mins